[QUOTE]
Andrey_S пишет:
Меня сейчас интересует формальная сторона вопроса, оценка рисков. [/QUOTE]
Рисков банков?*
[QUOTE]
Andrey_S пишет:
приведенный выше комментарий юристов (с просьбой приведения нашего анализа вопроса) [/QUOTE]
Ну предположим...
[quote:2xhb69f6]По специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции (п.16 Закона 103-ФЗ):
1) зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;
3) списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;
4) списание денежных средств на банковские счета.[/quote:2xhb69f6]
Здесь вроде бы все понятно... А вот с фактической частью я чего-то не улавливаю..
[quote:2xhb69f6]В связи с чем схема перечисления денежных средств в оплату кап.ремонта со специального банковского счета 40821 платежного агента (ФГУП Почта России) на специальный банковский счет поставщика , с последующим зачислением денежных средств со специального банковского счета 40821 поставщика на специальный банковский счет № 40705 поставщика представляется корректной.[/quote:2xhb69f6]
По идее... Наличка от граждан в почтовом отделении поступает на какой-то счет внутри почты и ДОЛЖНЫ сразу уйти либо Регоператору, либо на спецсчет дома.
Фактически речь идет о 2 операциях:
1. Наличка от любого гражданина, [B]в независимости от того где собираются деньги на кап ремонт его дома,[/B] зачисляется на спец счет почты (40821 в Вашем случае). 1) зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
2. Безнал переводится со спец счета Почты (408021) на другой спец счет где он и должен быть (40705). 2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; Это может быть и Рег оператор и спец счет дома...
Так ведь?
Тогда зачем делать несколько операций?
[quote:2xhb69f6]со специального банковского счета 40821 платежного агента (ФГУП Почта России) на специальный банковский счет поставщика ,[/quote:2xhb69f6]
и
[quote:2xhb69f6] с последующим зачислением денежных средств со специального банковского счета 40821 поставщика на специальный банковский счет № 40705 поставщика представляется корректной[/quote:2xhb69f6]
Так, какой счет у "Поставщика"? 40821?
40281, вроде у Почты....
Получается что:
со счета почты (40821) уходят на спец счет Поставщика (какой?)
со счета Поставщика (какого) на на спец счет Поставщика(40705)? Зачем?
